So funktioniert’s
- Mehrheitlich Investitionen in knappe Realwerte
- Höhere Flexibilität in der Krise als Fonds der Banken
- Finanzprofis verwalten aktiv das Portfolio
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Mehr InformationenStabilität statt Spekulation
Vermögenserhalt über Generationen basiert auf einer langfristigen Strategie. Die RealUnit Strategie strebt eine Wertentwicklung an, welche die volkswirtschaftliche Entwicklung der Schweiz, das inflationsbereinigte BIP übertrifft.
Unsere Anlagestrategie basiert auf folgenden drei Eckpfeilern:
Mindestens 60% sind in realen Vermögenswerten investiert. Reale Sachwerte schützen gegen Inflation und erhöhen die Stabilität.
Mindestens 50% der Vermögenswerte sind ausserhalb des Bankensystems verwahrt. Damit erhöhen wir die Krisenresistenz bei einer zukünftigen Finanzkrise.
Maximal 50% investieren wir in Unternehmen (Aktien), mehrheitlich in der Schweiz
Strategische Eckwerte
per 30.09.2024
Unsere Vermögens-Allokation – welche Anlageklassen bieten Wertstabilität?
Die Zusammensetzung des Portfolios ist entscheidend für den langfristigen Erfolg. Unsere Realwert-Strategie basiert hauptsächlich auf folgenden drei Anlageklassen:
Physische Edel- und Industriemetalle
Gold, Silber, Platin und Industriemetalle halten wir physisch in Hochsicherheitslagerstätten in der Deutschschweiz verwahrt. Sie bilden das Fundament des Werterhalts in Krisenzeiten.
Aktien
Die Unternehmensbeteiligungen an mehrheitlich Schweizer Unternehmen mit solider Bilanz, nachhaltigen Erträgen und krisenresistentem Geschäftsmodell.
Physisches Bargeld
Der Schweizer Franken gilt als eine der stabilsten Fiat-Währungen weltweit. Wir verwahren das gesetzliche Zahlungsmittel physisch in Hochsicherheitslagerstätten in der Deutschschweiz und haben auch im Falle einer Finanzkrise jederzeit Zugriff darauf.
*außerhalb Bankensystem in der Schweiz gelagert
Stand per 30.09.2024
Vorteile RealUnit gegenüber Fonds
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Mehr InformationenVermögenserhalt über Generationen basiert auf einer langfristigen Strategie. Die RealUnit Strategie strebt eine Wertentwicklung an, welche die volkswirtschaftliche Entwicklung der Schweiz, das inflationsbereinigte BIP übertrifft.
- Mitbestimmungsrecht als Aktionär: Mit dem Kauf von RealUnit Aktien werden automatisch Miteigentümerin und Miteigentümer der Aktiengesellschaft. Damit sind Sie indirekt an den realen Vermögenswerten beteiligt und zur demokratischen Abstimmung an der Generalversammlung berechtigt
- Grosse Flexibilität: keine starren Bandbreiten pro Vermögensklasse wie bei Fonds und dadurch schnellere Reaktion auf heftige Marktereignisse
- Erhöhte Krisenresistenz: Über 50% unserer Anlagen halten wir physisch in verschiedenen Hochsicherheitslager in der Schweiz. Auch in einer Bankenkrise haben wir somit Zugriff auf unser Gold, Silber, Industriemetalle und Bargeld
- Verkäufe führen nicht zu Mittelabflüssen: Wenn Aktien am Markt verkauft werden, müssen dafür nicht wie beim Fonds Anlagepositionen verkauft werden
- Uneingeschränktes Anlageuniversum: auch Anlageformen wie Private Equity oder Kryptowährungen können in unsere Vermögensallokation einbezogen werden. Die grösstmögliche Diversifikation erhöht die Krisenresistenz
- Wahlfreiheit zwischen Aktien und Aktientoken: Aktientokens können ausserhalb des Bankensystems aufbewahrt werden. Mit einem «Wallet» erfolgt der Zugriff unabhängig von Drittparteien (analog zu Kryptowährungen)
Wer trifft die Anlageentscheidungen bei RealUnit?
Unser Anlageprozess ist professionell und es werden keine Entscheide im Alleingang getroffen. Das Anlagekommitee beurteilt quartalsweis die aktuelle Weltsituation und gibt Empfehlungen zur Vermögensallokation ab. Der interne Anlageausschuss bestehend aus dem CIO, CEO und VRP entscheidet über die Allokation und Titelselektion innerhalb der Vorgaben aus dem Anlagereglement. Der CIO ist mit der Ausführung der Entscheidungen des Anlageausschusses betraut und an dessen anlagepolitischen Richtlinien und Beschränkungen gebunden.
Anlagereglement
Schlüsselrichtlinien und Restriktionen
Die Strategie hält, was sie verspricht – seit über 23 Jahren
Quelle: Bloomberg, BFS, SNB und RealUnit Schweiz AG, Stand 30.09.2024 / Die Anlagestrategie RealUnit wurde seit 2000 in unterschiedlichen Formen umgesetzt. 2000-2009: Rückrechnung RealUnit, 2010-2017: Schweizer Anlagefonds, 2017-2024: RealUnit Schweiz AG. Als Vergleich dient der Durchschnitt der größten Portfoliofonds von Schweizer Banken mit der Strategie ‹Ausgewogen›. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Performance.
Die Anlagestrategie des RealUnit wurde über zwei Jahrzehnte laufend optimiert. Die Wertentwicklung zeigt deutlich, dass der RealUnit mit dem Fokus auf Realwerte wie Edelmetalle und der Absicherung der Aktienanlagen auch bei heftigen Einbrüchen an den Börsenmärkten einen deutlich besseren Werterhalt in Krisenzeiten bietet als der Durchschnitt der grössten Schweizer Portfoliofonds. Die Krisenresistenz wurde bei drei starken Börsenkorrekturen erfolgreich bestätigt:
Finanzkrise 2008/2009 Im Gegensatz zu vergleichbaren Portfoliofonds mit ausgewogener Strategie (–25.57%) hat der RealUnit eine deutlich kleinere Einbusse erlitten (–12.16%) und erreichte das Vorkrisen-Niveau auch wesentlich schneller (nach 24 Monaten, gegenüber 76 Monaten).
Corona-Pandemie 2020 Die Portfoliofonds holten den massiven Einbruch im April 2020 wieder auf und verzeichneten über das Jahr 2020 hinweg eine Performance von Ø +1.76%. Der RealUnit hingegen erreichte mit +4.82% auch in diesem Krisenjahr ein deutlich überzeugenderes Jahresergebnis.
Ukraine Krieg 2022 Weltweit steigende Inflation und der Ausbruch des Krieges lösten eine erneute Korrektur an den Märkten aus. Der RealUnit hat seine Krisensicherheit mit einer Performance von nur –4.20% auch im 2022 unterstrichen. Die Vergleichsfonds verloren in diesem Zeitraum –15.83% an Wert.
